{"id":31281,"date":"2012-12-26T14:07:51","date_gmt":"2012-12-26T17:07:51","guid":{"rendered":"http:\/\/www.elsindical.com.ar\/notas\/?p=31281"},"modified":"2012-12-26T14:07:51","modified_gmt":"2012-12-26T17:07:51","slug":"la-afip-ordena-y-amplia-los-sistemas-para-que-los-bancos-informen-sobre-sus-clientes","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.elsindical.com.ar\/notas\/la-afip-ordena-y-amplia-los-sistemas-para-que-los-bancos-informen-sobre-sus-clientes\/","title":{"rendered":"La AFIP ordena y ampl\u00eda los sistemas para que los bancos informen sobre sus clientes"},"content":{"rendered":"

\"edificio-AFIP\"Entre\u00a0 otros, deben avisar de altas y bajas de clientes, cuentas con m\u00e1s de\u00a0 $10.000 de saldo y gastos con d\u00e9bito de m\u00e1s de $3.000. Ahora tambi\u00e9n\u00a0 deber\u00e1n informar sobre todos los gastos con d\u00e9bito en el exterior.<\/em><\/p>\n

La AFIP encar\u00f3 un reordenamiento<\/strong> de los sistemas por los que bancos, emisoras de tarjetas de cr\u00e9dito y otras empresas del sector financiero tienen que informar sobre los movimientos de sus clientes<\/strong>. Pero, adem\u00e1s de ratificar una serie de situaciones en las que las entidades est\u00e1n obligadas a dar distintos datos de sus clientes, agreg\u00f3 nuevos reg\u00edmenes para situaciones particulares<\/strong>.<\/p>\n

La resoluci\u00f3n general 3421<\/strong>, publicada hoy en el Bolet\u00edn Oficial, sustituye una serie de reg\u00edmenes de informaci\u00f3n de actividades financieras de la econom\u00eda con el objetivo declamado de simplificar y sistematizar<\/strong> \u00ablas resoluciones generales vigentes (…) en un solo cuerpo normativo\u00bb.<\/p>\n

En la mayor\u00eda de los casos, la nueva norma ratifica lo que ya estaba vigente<\/strong> por las resoluciones previas ahora derogadas, como la obligaci\u00f3n de los bancos de informar a la AFIP sobre altas y bajas de cuentas corrientes y cajas de ahorro<\/strong>; plazos fijos de 10.000 pesos o m\u00e1s<\/strong>; cuentas que reciben dep\u00f3sitos o a fin de mes tienen saldos por ese mismo valor<\/strong> o datos de quienes realizan compras con tarjeta de d\u00e9bito por m\u00e1s de 3.000 pesos en un mes<\/strong>.<\/p>\n

Tambi\u00e9n estaban ya vigentes, entre otras, las obligaciones de los emisores de tarjetas de cr\u00e9dito <\/strong>de informar sobre las transacciones con sus pl\u00e1sticos y de las transportadoras de caudales <\/strong>de revelar a la AFIP qui\u00e9nes contrataban sus servicios, el monto trasladado, el per\u00edodo de custodia y otros datos. Lo mismo con respecto a los agentes del mercado de divisas, que ya ten\u00edan en marcha los controles que fueron profundiz\u00e1ndose con el cepo cambiario. Otros sistemas de informaci\u00f3n que estaban regulados son las \u00aboperaciones de compra y descuento mediante endoso o cesi\u00f3n de documentos\u00bb y las de \u00abingresos de fondos radicados en el exterior por personas residentes\u00bb.<\/p>\n

Pero adem\u00e1s de ordenar los textos de todos esos reg\u00edmenes, y por \u00abrazones de eficiencia\u00bb tributaria, la AFIP incorpor\u00f3 \u00abobligaciones de informaci\u00f3n y registraci\u00f3n de las operaciones con instrumentos y\/o contratos derivados\u00bb y estableci\u00f3 un nivel mucho m\u00e1s detallado de informaci\u00f3n para operaciones realizadas por sujetos no residentes en el pa\u00eds<\/strong>. Y sum\u00f3 a los bancos la obligaci\u00f3n de informar detalladamente sobre todos los \u00abconsumos con tarjetas de d\u00e9bito\u00bb realizados en el exterior<\/strong>.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

Entre\u00a0 otros, deben avisar de altas y bajas de clientes, cuentas con m\u00e1s de\u00a0 $10.000 de saldo y gastos con d\u00e9bito de m\u00e1s de $3.000. Ahora tambi\u00e9n\u00a0 deber\u00e1n informar sobre todos los gastos con d\u00e9bito en el exterior. La AFIP encar\u00f3 un reordenamiento de los sistemas por los que bancos, emisoras de tarjetas de cr\u00e9dito…<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":0,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[9],"tags":[69,1562,1295,2353,2145,14522],"class_list":["post-31281","post","type-post","status-publish","format-standard","hentry","category-economia","tag-afip","tag-bancos","tag-boletin-oficial","tag-clientes","tag-informacion","tag-resolucion-3421"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.elsindical.com.ar\/notas\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/31281","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.elsindical.com.ar\/notas\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.elsindical.com.ar\/notas\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.elsindical.com.ar\/notas\/wp-json\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.elsindical.com.ar\/notas\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=31281"}],"version-history":[{"count":1,"href":"https:\/\/www.elsindical.com.ar\/notas\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/31281\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":31282,"href":"https:\/\/www.elsindical.com.ar\/notas\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/31281\/revisions\/31282"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.elsindical.com.ar\/notas\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=31281"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.elsindical.com.ar\/notas\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=31281"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.elsindical.com.ar\/notas\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=31281"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}