{"id":16158,"date":"2011-08-20T00:34:30","date_gmt":"2011-08-20T03:34:30","guid":{"rendered":"http:\/\/www.elsindical.com.ar\/notas\/?p=16158"},"modified":"2011-08-20T00:34:30","modified_gmt":"2011-08-20T03:34:30","slug":"medidas-antilavado-de-dinero-bancos-deberan-identificar-a-quines-depositen-mas-de-40-000","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.elsindical.com.ar\/notas\/medidas-antilavado-de-dinero-bancos-deberan-identificar-a-quines-depositen-mas-de-40-000\/","title":{"rendered":"Medidas antilavado de dinero, bancos deber\u00e1n identificar a quines depositen m\u00e1s de $40.000"},"content":{"rendered":"

\"\"<\/a>El Gobierno estableci\u00f3 las normas que deber\u00e1n seguir las entidades financieras respecto de las operaciones sospechosas.<\/em><\/p>\n

La Unidad de Informaci\u00f3n Financiera (UIF) estableci\u00f3 hoy las medidas y procedimientos que deber\u00e1 observar el sector financiero para prevenir, detectar y reportar actos u omisiones \u00abque puedan provenir, o estar vinculados, a la comisi\u00f3n de los delitos de lavado de activos y financiaci\u00f3n del terrorismo\u00bb. A trav\u00e9s de la resoluci\u00f3n 121 de la UIF, firmada por su titular, Jos\u00e9 Sbatella, y publicada hoy en el Bolet\u00edn Oficial, se introducen diversas modificaciones en el marco de la ley 26.683, sancionada en junio pasado. En los considerandos de la norma se destaca que la Unidad tuvo en consideraci\u00f3n las 40 Recomendaciones del Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional (FATF\/GAFI) aprobadas en 2003 y las 9 Recomendaciones Especiales sobre financiamiento del terrorismo.<\/p>\n

La resoluci\u00f3n establece que los bancos deben identificar a sus clientes antes de iniciar la relaci\u00f3n comercial, para lo cual se efect\u00faa una distinci\u00f3n entre \u00abhabituales\u00bb y \u00abocasionales\u00bb<\/strong>.\u00a0 Los primeros son los considerados permanentes, cualquiera sea el monto por el que operen, o con operaciones por m\u00e1s de 60.000 pesos o su equivalente en otras monedas. Los clientes ocasionales, en tanto, son aquellos con los que no se entabla una relaci\u00f3n de permanencia y cuyas operaciones anuales no superan los 60.000 pesos o equivalentes.<\/p>\n

En cuanto a dep\u00f3sitos en efectivo, se prev\u00e9 especialmente la identificaci\u00f3n de los depositantes, cuando las colocaciones alcancen o excedan la suma de 40.000 pesos o equivalente<\/strong>.<\/p>\n

Los bancos, tras definir el perfil del cliente a partir de la documentaci\u00f3n relativa a la situaci\u00f3n econ\u00f3mica, patrimonial, financiera y tributaria, deber\u00e1n establecer un monto anual estimado de operaciones, por a\u00f1o calendario, para cada cliente. Esos datos \u00abdeber\u00e1n actualizarse cuando se detecten operaciones consideradas inusuales, de acuerdo con la valoraci\u00f3n prudencial\u00bb<\/strong> y cuando se realicen transacciones importantes. <\/strong>Asimismo, cuando se produzcan cambios relativamente importantes en la forma de operar, y tambi\u00e9n cuando existan sospechas de lavado de activos o de financiaci\u00f3n del terrorismo. Para el caso de detectarse operaciones inusuales se deber\u00e1 profundizar el an\u00e1lisis a fin de obtener informaci\u00f3n adicional.<\/p>\n

La resoluci\u00f3n 121 dispone igualmente que estas obligaciones no podr\u00e1n ser delegadas en terceras personas ajenas a los bancos y determina que deber\u00e1n reportarse las operaciones sospechosas de lavado de activos en el plazo m\u00e1ximo de 150 d\u00edas corridos. \u00abSi se trata de una operaci\u00f3n sospechosa de financiaci\u00f3n del terrorismo, el reporte deber\u00e1 ser presentado en el plazo m\u00e1ximo de 48 horas\u00bb, agrega la norma.<\/p>\n

Se prev\u00e9 adem\u00e1s, expresamente, que los Reportes de Operaciones Sospechosas, por ser confidenciales, no pueden ser exhibidos ante los organismos de control de la actividad, con excepci\u00f3n del Banco Central cuando act\u00fae en alg\u00fan procedimiento de supervisi\u00f3n, fiscalizaci\u00f3n e inspecci\u00f3n in situ. En cuanto a las pol\u00edticas de prevenci\u00f3n, se contempla la elaboraci\u00f3n de un manual que contendr\u00e1 los mecanismos y procedimientos para anticipar y combatir delitos de lavado de activos y financiaci\u00f3n del terrorismo.<\/p>\n

La resoluci\u00f3n 121 prev\u00e9 adem\u00e1s la designaci\u00f3n de un oficial de cumplimiento; la implementaci\u00f3n de auditor\u00edas peri\u00f3dicas; y la capacitaci\u00f3n del personal. Por \u00faltimo, la norma de la UIF establece la elaboraci\u00f3n de registros de an\u00e1lisis y gesti\u00f3n de riesgo de las operaciones inusuales detectadas y aquellas que por haber sido consideradas sospechosas hayan sido reportadas.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

El Gobierno estableci\u00f3 las normas que deber\u00e1n seguir las entidades financieras respecto de las operaciones sospechosas. La Unidad de Informaci\u00f3n Financiera (UIF) estableci\u00f3 hoy las medidas y procedimientos que deber\u00e1 observar el sector financiero para prevenir, detectar y reportar actos u omisiones \u00abque puedan provenir, o estar vinculados, a la comisi\u00f3n de los delitos de…<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":0,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[9],"tags":[1562,7887,2145,670,2513,4131],"class_list":["post-16158","post","type-post","status-publish","format-standard","hentry","category-economia","tag-bancos","tag-identificacion","tag-informacion","tag-medidas","tag-normas","tag-uif"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.elsindical.com.ar\/notas\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/16158","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.elsindical.com.ar\/notas\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.elsindical.com.ar\/notas\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.elsindical.com.ar\/notas\/wp-json\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.elsindical.com.ar\/notas\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=16158"}],"version-history":[{"count":2,"href":"https:\/\/www.elsindical.com.ar\/notas\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/16158\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":16160,"href":"https:\/\/www.elsindical.com.ar\/notas\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/16158\/revisions\/16160"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.elsindical.com.ar\/notas\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=16158"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.elsindical.com.ar\/notas\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=16158"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.elsindical.com.ar\/notas\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=16158"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}